BM01-06Z

#zusammengefasst

Entscheidung und nächste Schritte

Wir sind am Ende des Orientierungsmoduls „Private Finanzplanung – Leben und Finanzen im Einklang“ angelangt.

Bevor Sie die Entscheidung über meinen Mandatsumfang treffen, fasse ich kurz zusammen, was ich mit diesem Modul klären wollte:

1. Warum brauchen Sie Unterstützung?

   Weil Sie es alleine nicht zufriedenstellend schaffen können. Unabhängig von Intelligenz, Vorwissen zum eigentlichen Thema – bei der Gestaltung Ihres Finanziellen Spielraums sollten Sie sich begleiten lassen, weil Sie sich sonst unweigerlich von externen Impulsen treiben lassen, von der Intransparenz über Ihre Finanzen geplagt werden, immer wieder auf falsche Wegweiser hereinfallen und in Anbetracht der Vielzahl möglicher und unmöglicher Wege orientierungslos bleiben.

2. Warum sollten Sie „Ihren Kopf benutzen?

   Ich bin für Sie der optimale Begleiter, weil ich als EIN Ansprechpartner, ohne Interessenskonflikte vorurteilsfrei alle Aspekte Ihres finanziellen Spielraums vernetzen und für Sie passend übersetzen kann. Dadurch erhalten Sie fortlaufend Transparenz über Ihre Finanzen, und darauf aufbauend haben Sie mit mir gemeinsam eine gute Orientierung bei allen finanziellen Entscheidungen auf dem Weg zur Erreichung Ihrer Vorstellungen.

3. Was umfasst die Finanzdienstleistung?

   Meine angebotene Finanzdienstleistung ist völlig anders als im Markt üblich und bekannt: Sie als Mandant werden in einer aktiven, strategischen Rolle als Gestalter von mir befähigt, zielführende Entscheidungen zu treffen, indem wir alle Dimensionen des finanziellen Spielraums betrachten (Liquidität, Vermögen, Mentalität und Zeit), und alle Gestaltungsebenen nutzen – Finanzplanung, Finanzberatung sowie Finanzinstrumente.

4. Wie ist der Ablauf?

   Mein Finanzplanungsprozess ist ein klassischer Management-Prozess, der im besten Fall zyklisch wiederholt wird und so sicherstellt, dass Ihr Leben im Einklang mit Ihren Finanzen bleibt und insofern Ihr finanzieller Spielraum eine Quelle von Sicherheit, Zufriedenheit und Wohlstand wird.

5. Welche Wahl haben Sie bei der Vergütung?
   Sie haben grundsätzlich die freie Wahl, abhängig von meinem Mandatsumfang, zwischen der direkten und aufwandsabhängigen Bezahlung im Individualmodell (Honorare), der indirekten, also aufwandsunabhängigen Bezahlung im Solidarmodell (Provisionen) sowie einem Mix aus beidem. So ist sichergestellt, dass auch Studenten, Jobeinsteiger / Startup-Gründer eine exzellente Dienstleistung erhalten und vergüten können.

Wenn Sie diese Antworten soweit annehmen können, dann haben wir den ersten wichtigen Schritt hin zu einer Konvergenz erreicht. Natürlich zählen dort noch weitere Aspekte z.B. Prinzipien wie Offenheit und Ehrlichkeit bei der Zusammenarbeit. Wenn jemand mit Informationen hinter dem Berg hält, wenn jemand Zweifel nicht äußert, ob wohl Sie eben da sind, wenn man nicht offen und ehrlich über das Ausmaß der gewünschten Zusammenarbeit ist, kann dies niemals langfristig „gut“ gehen, und führt zwangsläufig zu einer Minderleistung von mir, weil ich am Thema vorbei denke und plane. Wir arbeiten dann nicht zusammen, sondern jeder für sich. Dann kann meine Dienstleistung keinen Mehrwert produzieren. Eine effektive Kommunikation bedingt Offenheit und Ehrlichkeit.

Ohne Zweifel können Dinge mal schiefgehen, kann die Konvergenz schrittweise verloren gehen. Die Frage ist, wie man dann damit umgeht. Wenn eine Seite hinter den Erwartungen der anderen bleibt, muss das offen angesprochen werden, damit die Lücke wieder geschlossen werden kann, bevor das Vertrauen ganz geschwunden ist.

Mir ist an dieser Stelle auch wichtig zu betonen, dass meine Dienstleistung zum Scheitern verurteilt ist, wenn Sie nicht aktiv mitarbeiten und mitdenken, oder wenn Sie die Verantwortung bewußt oder unbewußt abgeben. Ich biete keine „Family Office“-Dienstleistung an, wo Sie eine Art „All Inclusive“ Paket buchen, und Ihnen wirklich alles abgenommen wird. Natürlich arbeite ich zusammen mit meiner Assistenz Ihnen so gut ich kann zu, versuche an Ihre Themen selbstständig zu denken, und auch Fristen im Blick zu behalten – nur garantieren kann ich das alles nicht! Erfolg kann sich nur einstellen, wenn Sie das gemeinsam mit mir im Griff behalten und nicht die Zügel los lassen. Das bedeutet Ihre Verantwortung bleibt ggf. selbst nachzuhaken, und an die besprochenen Fristen zu denken.

Sofern Sie mit meinen Ansichten weitgehend übereinstimmen, lade ich Sie zum nächsten Schritt ein – einem persönliches Gespräch.

Überblick über mögliche Optionen bei der Mandatierung

Planung ohne Ausführung ist meistens nutzlos –

Ausführung ohne Planung ist meistens fatal.

Willy Meurer

Ich freue mich auf unser kommendes persönliche Gespräch – und wünsche Ihnen noch einen schönen Tag!

Ihr Finanzplaner Martin W. Kopf