#kurzundguterklärt
Sie wollen verstehen, wie meine Finanzdienstleistung in der Regel abläuft? Hier finden Sie die wichtigsten Fragen jeweils beantwortet.
Phase „Analyse“
Ziel: Feststellen, ob Ihr aktueller finanzieller Spielraum zu Ihren Vorgaben bzw. Vorstellungen von der Zukunft passt.
Häufig genug gibt es unbewusst größere Abweichungen, als Ihnen lieb und als zielführend ist. Die abgeschlossene Analyse stellt bereits umfassende Transparenz über die Dreh- und Angelpunkte Ihrer Finanzplanung her
Inhalt (Mandatsabhängig)
- Liquiditätsstatus. Eine klassische Einnahmenausgaben-Rechnung ist das, was am häufigsten fehlt und worin meist der größte Mehrwert verborgen liegt.
- Vermögensbilanz. Darunter fasst man eine übersichtliche Darstellung über Vermögen und Verbindlichkeiten und deren Struktur – genauso wie das bei einer Bilanz von Unternehmen gemacht wird.
- Vermögensstruktur in Bezug auf das gebundene und flexible Vermögen, die verschiedenen Vermögensklassen (Assetklassen) und deren Rendite-Risiko-Verhältnis
- Status der relevanten Risiken (Rechtliche Risiken, Vermögensrisiken, Biometrische Risiken, etc. ). Ausgehend von Ihrer Situation definiere ich die relevanten Risiken und überprüfe Ihre Risikomanagement.
- Usw.
Ergebnis:
- Priorisierung der aufgeworfenen Handlungsfelder, d.h. welche „Themen“ in welcher Reihenfolge detaillierter herausgearbeitet und „geplant“ werden.
Beispiel:
- Anpassungen des Anlage-Portfolios in Hinblick auf ein besseres Rendite-Risiko-Verhältnis
- Beseitigung von Ungleichgewichten in der Vermögensstruktur durch Erhöhung / Reduktion der flexiblen Anlagen
- Anpassung der Risikoabsicherung
- Entwicklung/Erhöhung des Unternehmenswertes, damit das Privatvermögen mit Verkauf für den gesamten Ruhestand ausreicht
- Nachfolgeplanung, konkret: wie und wann soll Vermögen auf die nachfolgende Generation übertragen werden – zu Lebzeiten als Schenkung, Verkauf, mit Niesbrauch oder erst im Todesfall?
- und Vieles mehr!
- Auf Wunsch: Szenarienanalyse z.B. Regulärer Ruhestand vs. Vorruhestand; Selbstständigkeit vs. Angestellten Karriere
- Grundsätzlich sind Ihrem Erkenntnisinteresse fast keine Grenzen gesetzt.
