#kurzundguterklärt

Sie wollen verstehen, wie meine Finanzdienstleistung in der Regel abläuft? Hier finden Sie die wichtigsten Fragen jeweils beantwortet.

Phase „Planung“

Ziel

Konkrete und realistische Handlungsoptionen entwickeln und vorzustellen, wie Abweichungen zwischen Ihren Vorgaben und der bisherigen Vermögens- bzw. Liquiditätssituation im Zeitverlauf korrigiert werden können. Der Plan bietet Ihnen Orientierung und erweitert Schritt für Schritt Ihren finanziellen Spielraum.

Inhalt

Detaillierte Maßnahmenplanung, je nach Bedarf und gesondertem Mandat in Zusammenarbeit mit externen Experten (Steuerberater, Rechtsanwälte, etc.)

je nach Bedarf und gesondertem Mandat, Briefing und Gesprächsvorbereitung von Expertenrunden

Qualitäts-/Filterkriterien für Finanzinstrumente festlegen

Ergebnis

Schritt-für-Schritt-Anleitung zur Umsetzung der Planung in konkrete Maßnahmen.

Einbindung von Einzelmaßnahmen in das „Big Picture“ = Strategischer Fit in Ihren finanziellen Spielraum.

Auch diese Phase geschieht in enger Abstimmung mit Ihnen, denn wie bei jeder Therapie oder jedem Training: die Umsetzung verantworten nur Sie allein – niemand sonst. Genauso wie ein Fitness-Coach beliebige Trainingspläne, oder ein Ernährungsspezialist einen Ernährungsplan entwickeln kann – damit allein ist nichts bewirkt. Erst wenn Sie sich auch an diese Planung hinreichend halten und etwaige Änderungen mit dem Planersteller besprechen, kann die Planung in eine gelingende  Realität umgesetzt werden. Insofern: wenn die geplanten Schritte nicht zu 100% auf Ihre Zustimmung bzw. Motiviation treffen, werden Sie ohnehin nicht nachhaltig umgesetzt.

Im Bereich der Finanzplanung sind wie oben angesprochen viele Themen im Blickpunkt, die mit geeigneten Experten zusammen geplant werden müssen. Hierzu ist es teilweise erforderlich dass Sie weitere Mandate erteilen (z.B. Finanzmakler, Rechtsanwalt und Steuerberater).

Übrigens – anders als bei vielen Finanzdienstleistern lautet immer wieder auch mal mein Rat: nichts tun – abwarten – dies ist je nach Situation manchmal erfolgsentscheidend gegenüber blankem Aktionismus. Insofern kann man also mit Blick auf das Ziel – auch Phasen der Ruhe und Inaktivität genießen.

Als Finanzplaner unterstützte ich Sie dabei, deren Anregungen in eine stimmige Gesamtplanung und verständliche Sprache für Sie zu übersetzen.

Je nachdem, in welchem Umfang Sie mich mandatieren, kommen dabei unterschiedliche Partner in Betracht.

Auf der ersten Ebene – Finanzplanung arbeite ich grundsätzlich immer „standalone“ – es gibt keine Abhängigkeit und Beeinflussung durch Dritte.

• Ich nutze aber IT-Infrastruktur , Abrechnungsprozesse und auch das Haftungsdach der MLP Finanzberatung SE
• Je nach Bedarf arbeite ich zusammen mit externen Experten , z.B. Steuerberatern, Fachanwälten, oder sonstigen Dienstleistern zusammen, diese können von Ihnen oder alternativ auch aus meinem Netzwerk heraus benannt werden.

Auf der zweiten Ebene – Finanzberatung arbeite ich immer dann „standalone“, sofern nicht auch gleichzeitig eine Mandatierung auf dritter Ebene „Finanzinstrumente“ von Ihnen erfolgt.

Sofern Sie mich auf der dritten Ebene mandatieren ist mein Partner die MLP Finanzberatung SE und MLP Banking AG. Hier profitieren wir gemeinsam von spezialisierten Beraterservices und Programmen, welche den Prozess unterstützen.

Auf der dritten Ebene kann ich aus Haftungsgründen in der Vermittlung ausschließlich mit Gesellschaften und Produkten welche den qualitätsgeprüften Auswahlprozess der MLP Finanzberatung SE und MLP Banking AG durchlaufen haben zusammenarbeiten. MLP ist der größte Makler und zudem als einziges Unternehmen, in allen Produktsparten im deutschen Finanzdienstleistungsmarkt aktiv. Dies ist neben der Tatsache, dass MLP vielfach Speziallösungen mit den Gesellschaften verhandelt hat, einer der Gründe, warum ich bis auf Weiteres MLP für mich als den optimalen Partner für meine Dienstleistung betrachte.

Allerdings umfasst mein Service alle Gesellschaften und Produkte, d.h. ich betreue auch Ihre sonstigen Fremdverträge, wenn Sie mir ein Maklermandat erteilen.