BM01-04Z
#zusammengefasst
Der Ablauf meiner Dienstleistung ist abhängig vom Umfang und Zyklus Ihres Mandats.
In diesem Kapitel möchte ich Ihnen den Ablauf exemplarisch vorstellen.
Manche Mandanten nutzen meine Dienstleistung einmalig oder anlassbezogen, z.B. wenn es um eine eingegrenzte Fragestellungen im Rahmen einer Erbschaft, eines Wechsels in die Unternehmertätigkeit oder entgegengesetz beim Ausstieg als Unternehmer um den Verkauf der Geschäftsanteile geht.
Die meisten Mandanten haben bereits in jungen Jahren eine derartig komplexe Familien- und Vermögenssituation, dass sie eine fortlaufende Betreuung wählen.
Nach der Orientierung zum Mehrwert und Umfang meiner Finanzdienstleistung mittels dieses Moduls und einem anschließenden unverbindlichen persönlichen Erstgesprächs legen Sie fürs Erste den Mandatsumfang und das gewünschte Vergütungsmodell fest.
Der Zeitaufwand beträgt erfahrungsgemäß 30-45 Minuten für dieses Modul und 30-60 Minuten für das erste persönliche Orientierungsgespräch.
Daran anschließend erfolgt die Datenerhebung und -aufbereitung, die abhängig vom Mandat und insbesondere von der Anzahl der bestehenden Finanzinstrumente unterschiedlich umfassend und damit zeitaufwändig ist. Sie können sich das wie eine Anamnese bei einem Hausarzt vorstellen. Während man spricht, sucht und auswertet, merkt man plötzlich, was man alles schon garnicht mehr „auf dem Schirm“ hatte. Der durchschnittliche Zeitaufwand beträgt bei Studenten und Jobeinsteigern 1h, bei joberfahrenen Singles 1-2 Stunden, bei Personen im besten Alter mit Familienmitgliedern eher 2-3 Stunden
Im Rahmen der Analyse identifiziere ich für Sie nennenswerte Abweichungen sowie Risiken und Stolpersteine. Der Zeitaufwand beträgt erfahrungsgemäß 1-2 Stunden.
Auf Basis der Analyse legen wir gemeinsam Prioritäten für das weitere Vorgehen fest und entwickeln eine Planung, wie Ihre Finanzen wieder auf Kurs gebracht werden sollen. Hierzu kann ich keine Zeitangaben machen.
Schritt für Schritt wird der Plan durch konkrete Handlungen umgesetzt und im Rahmen der Nachsorge regelmäßig, am besten jährlich kontrolliert und an Veränderungen angepasst.
Mit diesem Finanzplanungsprozess stellen wir dauerhaft sicher, dass Leben und Finanzen im Einklang bleiben, und Sie keine Überraschung erleben.
Wenn Sie mehr zu den einzelnen Phasen wissen möchten, können wir noch genauer auf die einzelnen Schritte eingehen. Klicken Sie dazu auf die Detailkapitel!
